W ostatnich tygodniach miało miejsce wiele poważnych zmian w zdecentralizowanych finansach. Wymieniamy najważniejsze.
Rynek DeFi rośnie, o czym świadczy wzrost łącznej kwoty środków zablokowanych na inteligentnych kontraktach (TVL) do 125 miliardów dolarów, według DeFiLlama . Inne ważne dane dla branży zostały wymienione na początku sierpnia w wywiadzie dla Bloomberga przez założyciela ConsenSys Josepha Lubina. Wielkość funduszy zamkniętych w ekosystemie Ethereum 2.0 oszacował na 13 miliardów dolarów.
Dobrą wiadomością dla społeczności DeFi jest dystrybucja 10 milionów 1inch tokenów użytkownikom agregatora o tej samej nazwie w celu zrekompensowania kosztów transakcji.
Aktualizacje protokołów
Projekty DeFi aktywnie ulepszają swoją infrastrukturę techniczną. Start został już ogłoszony przez pierwszą zdecentralizowaną giełdę Karura dla ekosystemu blockchain Polkadot, łączny wolumen wszystkich środków zablokowanych na giełdzie w 2 tygodnie po uruchomieniu wyniósł 150 milionów dolarów.
Również w lipcu giełda Secret Swap, powiązana z Secret Network, ogłosiła uruchomienie , z całkowitym wolumenem obrotu przekraczającym już 275 milionów dolarów.
Automator inteligentnych kontraktów Ethereum blockchain Gelato Network zintegrował się z Zerionem, dzięki czemu ponad 200 000 użytkowników Zerion będzie mogło automatycznie zarządzać swoimi pozycjami w V3.
Dyrektor generalny PayPal, Dan Shulman, powiedział, że firma bada DeFi oraz możliwości integracji z platformą. W połączeniu z planami świadczenia usług kupna i sprzedaży kryptowalut mieszkańcom Wielkiej Brytanii, jest to kolejna przełomowa wiadomość dla całej branży.
Hacki
W lipcu i sierpniu DeFi również przykuło uwagę hakerów. Protokół Popsicle Finance stracił w wyniku włamań 20,7 miliona dolarów . Jedna z pul protokołu o nazwie Sorbetto Fragola padła ofiarą atakującego. Haker wypłacił całą wspólną pulę TVL, wykorzystując lukę w inteligentnym kontrakcie.
W tym przypadku ofiarą włamania był protokół działający na blockchainie Ethereum. Popsicle Finance potwierdził istnienie błędu na swoim blogu i zaoferował hakerowi nagrodę w wysokości 1 miliona dolarów, jeśli zwróci skradzione środki.
Kolejną ofiarą hakerów był zdecentralizowany agregator zysków ApeRocket. Dwa ataki typu flashloan miały miejsce na łańcuchach blokowych Binance Smart Chain i Polygon. Łączne straty wyniosły 1,26 mln USD, a cena tokena agregatora SPACE spadła o 63%.
Ale najgłośniejsze włamanie miało miejsce 10 sierpnia. Haker ukradł 611 milionów dolarów z protokołu Poly Network w największym dotychczasowym ataku DeFi. Jednak wtedy atakujący zwrócił skradzione środki oraz odmówił nagrody w wysokości 500 000 USD.
Główni gracze i instytucje
Fundusze kryptograficzne zwiększają swoją aktywność inwestycyjną. Na przykład firma Barry Silbert’s Grayscale uruchomiła nowy fundusz ETF dla projektów DeFi. Podstawą doboru aktywów do funduszu będzie indeks DeFi jednego z największych na świecie portali kryptowalutowych – Coindesk. Główną ideą nowego ETF jest umożliwienie inwestorom inwestowania w DeFi bez bezpośredniego kupowania tokenów.
W tym samym czasie Bitwise Investments uruchomiło nowe fundusze do inwestowania w zdecentralizowany protokół kredytowy Aave i DEX Uniswap.
Po publikacji filmu z przemówieniem przedstawiciela Uniswap Ashley Schap na konferencji w Paryżu okazało się, że być może Uniswap Labs prowadzi rozmowy z PayPalem i Stripe. Po ogłoszeniu tego przez media, film został usunięty na prośbę Uniswap. Nie wiadomo, czego dokładnie dotyczyły negocjacje.
Inwestorzy instytucjonalni nadążają za funduszami kryptograficznymi. Nadal inwestują w DeFi i budują dla niego infrastrukturę. Pod koniec lipca Goldman Sachs złożył do SEC wniosek o utworzenie DeFi-ETF. Fundusz będzie inwestował w spółki notowane w indeksie Solactive, działające w obszarze zdecentralizowanych finansów i technologii blockchain.
Jednak oprócz prawdziwych graczy blockchain i DeFi, indeks ten obejmuje również firmy dalekie od kryptowalut, takie jak Nokia, Cisco, Facebook, Google i Accenture.
CEO Square, Jack Dorsey, również nie pozostawił DeFi bez swojej uwagi. W lipcu podzielił się planami stworzenia platformy do rozwoju usług DeFi, której głównym celem powinien być Bitcoin.
Inwestowanie w startupy
Zdecentralizowany protokół handlu instrumentami pochodnymi Vega zebrał 43 miliony dolarów ze sprzedaży na platformie Coinlist. Główną ideą projektu jest zapewnienie użytkownikom dostępu do opcji i kontraktów terminowych bez pośredników.
Clipper, nowa zdecentralizowana giełda, pozyskała 21 milionów dolarów z inwestycji od Polychain Capital, 0x Labs, DeFi Alliance i MetaCartel DAO. Giełda korzysta z ulepszonego AMM (Automated Market Maker), który powinien oferować korzystniejsze warunki dla małych transakcji poniżej 10 000 USD.
Startup CertiK zebrał 37 milionów dolarów, wśród inwestorów znajdują się Coatue Management, Shunwei Capital i Coinbase Ventures. Firma działa w obszarze cyberbezpieczeństwa i zajmuje się audytem inteligentnych kontraktów dla projektów DeFi, m.in.: Aave, Polygon i Binance Smart Chain.
Protokół Sense zebrał 5,2 miliona dolarów inwestycji. Koncentruje się na tworzeniu przyjaznych dla użytkownika produktów finansowych DeFi, a nie na złożonym mechanizmie transakcji tokenem bezpośrednim.
