American Financial Crimes Network (FinCEN) zaproponowała zobowiązanie banków i instytucji finansowych do zgłaszania transakcji z dowolnych portfeli kryptowalut.
W dokumencie zatytułowanym „Wymagania dotyczące niektórych transakcji z wymienialnymi walutami wirtualnymi lub aktywami cyfrowymi” proponuje się, aby banki zgłaszały transakcje otrzymane lub wysłane do „nieprzydzielonych lub w inny sposób hostowanych portfeli”. Oznacza to, że nawet portfele umieszczone przez użytkownika na jego komputerze domowym podlegają tym regułom.
Zgodnie z zasadami banki i inne instytucje finansowe muszą zażądać identyfikacji użytkownika portfela kryptowalut, jeśli wolumen transakcji przekracza 3000 USD. Jeśli kwota transakcji przekracza 10 000 USD, zgłoszenie należy przesłać do FinCEN. Oświadczenie musi zawierać wszystkie informacje o transakcji, w tym nazwy i adresy fizyczne uczestników transakcji.
Ponadto dokument określa kolejność „strukturyzowania” transakcji – pozwoli to na śledzenie podziału dużych transakcji na małe w celu ominięcia wymogów raportowania.
Pod koniec października Amerykańska Rezerwa Federalna i FinCEN zaproponowały obniżenie progu rejestracji przekazów pieniężnych poza USA, w tym dla transakcji kryptowalutowych.
